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El blanqueo de dinero es un proceso mediante el cual se oculta el origen de unos fondos generados de un modo ilegal (tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, etc.). El objetivo de la operación, que suele realizarse en varias etapas, consiste en que parezca que un capital y unos activos que se han obtenido ilegalmente provienen de una fuente legítima y en introducirlos en la circulación económica. El blanqueo de dinero no es algo nuevo: es tan antiguo como la delincuencia. Los delincuentes siempre se han esforzado por ocultar el origen de los fondos generados de un modo ilegal para borrar todo rastro de sus delitos. No obstante, las formas y las dimensiones de este tipo de delito han evolucionado en los últimos años. Desde la década de los setenta, la escalada del mercado de la droga y la globalización del crimen organizado han hecho que aumente la conciencia colectiva en cuanto al problema del blanqueo de dinero.

Gracias a su estabilidad, la calidad de los servicios ofrecidos y su secreto bancario, el núcleo financiero suizo, al igual que otros mercados financieros extranjeros, fue utilizado por delincuentes que deseaban proteger el dinero generado por sus actividades ilegales.

Los bancos no son el único instrumento empleado para ocultar el origen delictivo de los bienes de capital. Puesto que todas las operaciones bancarias se pueden reconstituir y el juez penal puede investigarlas, no resultan especialmente adecuadas para el blanqueo de dinero. Por ello, los que blanquean dinero suelen operar a través de empresas ficticias, casinos, restaurantes, joyerías, concesionarios de vehículos y agentes artísticos, además de operaciones de importación y exportación.

Desde principios de los años ochenta, las autoridades y los bancos suizos han reaccionado ante el peligro que supone el abuso del mercado financiero por parte de organizaciones delictivas. Por tanto, los instrumentos nacionales e internacionales que se han desarrollado con los años han modernizado las medidas represivas provenientes de la legislación penal ordinaria y han creado una nueva relación entre las autoridades y los implicados en el sector financiero. En la actualidad están comprometidos para unir sus fuerzas activamente en la lucha contra el blanqueo de dinero.

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