Pour ouvrir un compte bancaire suisse, vous devez donner des informations sur l'origine économique des fonds. On entend par là une explication de comment vous êtes devenu propriétaire de l'argent que vous avez l'intention de déposer sur votre compte.

Exemples

Si vous êtes dentiste et que les fonds que vous allez déposer proviennent de votre activité professionnelle, nous vous demanderons une copie de votre diplôme de dentiste ainsi qu'un relevé de compte de votre cabinet de dentiste. Si vous êtes consultant en informatique, nous vous demanderons soit une copie de votre contrat de travail, soit une copies de quelques contrats récents avec des clients si vous êtes indépendants. .

Ces informations sont nécessaires pour satisfaire les lois suisses anti-blanchiment. Le but est de s'assurer que l'argent que vous allez déposer est d'origine légale et ne vient pas d'activités criminelles telles que trafic de drogue, racket ou d'autres crimes punis par le code pénal suisse.

Toute informations reçue est gardée strictement  confidentielle, même si le compte n'est pas ouvert.

Suivant l'origine des fonds, nous vous demandrons tel ou tel document qui peut prouver cette origine.

Quand vous remplissez une demande d'ouverture de compte, il ne suffit pas d'indiquer "affaires" ou "Angleterre" comme source des fonds. Notez aussi que l'origine économique de l'argent n'est PAS son origine géographique.